Datum objave: 27.11.2020. 08:08

Javni poziv subjektima male privrede (MSP) za podnošenje zahtjeva za odobrenje finansiranja uz subvencioniranje kamatne stope (profitne marže)

Bosna Bank International

 

MINISTARSTVO PRIVREDE

KANTONA SARAJEVO 

 

Na osnovu Ugovora o poslovnoj saradnji Kantona Sarajevo - Ministarstva privrede i Bosna Bank International d.d. Sarajevo potpisanog 13.11.2020. objavljuje se:

 

JAVNI POZIV

SUBJEKTIMA MALE PRIVREDE (MSP) ZA PODNOŠENJE ZAHTJEVA ZA ODOBRENJE FINANSIRANJA

 

 

1. PREDMET POZIVA

Predmet poziva je prikupljanje zahtjeva subjekata male privrede za odabir korisnika sredstava finansiranja uz subvencioniranje kamatne stope (profitne marže) u skladu sa uslovima iz javnog poziva.

 

2. PRAVO UČEŠĆA - KORISNICI LINIJE FINANSIRANJA

Pravo učešća imaju subjekti male privrede - fizička i pravna lica, koji:

• trajno obavljaju zakonom dozvoljene djelatnosti radi ostvarivanja dohotka odnosno dobiti na način kako je to propisano Zakonom o poticaju razvoja male privrede ("Službene novine Kantona Sarajevo" broj: 29/15);

• imaju sjedište na području Kantona Sarajevo sa jasno utvrđenom namjenom korištenja sredstava na području Kantona Sarajevo;

• imaju obavezu da najmanje 20% iznosa odobrenih kreditnih sredstava plasiraju za nabavke mašina, opreme, tehnologije, rezervnih dijelova, a maksimalno 80% iznosa kreditnih sredstava za održavanje likvidnosti, dugoročno,finansiranje obrtnih sredstava koja se konstantno upotrebljavaju u poslovnom ciklusu i/ili za dugoročno finansiranje obrtnih sredstava potrebnih u proizvodnji i/ili za dugoročno poboljšanje ostalih poslovnih aktivnosti;

• je po osnovu tekuće kreditne zaduženosti (a prema podacima iz CRK-a) Stage 1 (dozvoljena je i Stage 2 kategorija, ukoliko ista nije nastala zbog stvarnog kašnjenja klijenta u otplati kreditnih obaveza);

• posluju likvidno i zadovoljavajućeg su boniteta;

• prioritet u ostvarenju poticajnih kreditnih sredstava imaju privredni subjekti koji obavljaju sve proizvodne, a posebno izvozno orijentirane djelatnosti, te one djelatnosti koje su u Strategiji razvoja Kantona Sarajevo do 2020. godine definisane kao strateške za razvoj Kantona Sarajevo;

• na osnovu Obavještenja Službe za statistiku o razvrstavanju prema klasifikaciji djelatnosti obavljaju djelatnost unutar sljedećih područja djelatnosti prema Klasifikaciji djelatnosti KD BiH 2010 ("Službeni glasnik BiH", broj 47/10): C Prerađivačka industrija (osim oblasti 12 - Proizvodnja duhanskih proizvoda iz oblasti 19 - Proizvodnja koksa i rafiniranih naftnih proizvoda); F Građevinarstvo; I Djelatnosti pružanja smještaja te pripreme i usluživanja hrane (hotelijerstvo i ugostiteljstvo); J Informacije i komunikacije; M Stručne, znanstvene i tehničke djelatnosti; N Administrativne i pomoćne uslužne djelatnosti (osim oblasti 77- Djelatnosti iznajmljivanja i davanja u zakup (leasing) i 78- Djelatnosti posredovanja u zapošljavanju); Q Djelatnosti zdravstvene zaštite i socijalne skrbi; S Ostale uslužne djelatnosti (b'sim oblasti 94 -Djelatnosti članskih organizacija); i

• Finansiranje se neće odobravati u svrhu otkupa kreditnih obaveza po ranije preuzetim kreditima kod drugih banaka, za finansiranje državnih institucija, neprofitnih fondacija, udruženja i organizacija, sve vrste finansijskih institucija uključujući i banke, te za obavljanje djelatnosti: proizvodnja oružja i vojne opreme, proizvodnja duhanskih proizvoda i alkoholnih pića, primarnu poljoprivredu izuzev prerađivačke djelatnosti, otvaranje kasina i drugih igara na sreću, kao i za druge djelatnosti koje nisu navedene u prethodnom pasusu ovog javnog poziva.

 

3. NAMJENA SREDSTAVA

Sredstava iz ove Linije finansiranja trebaju omogućiti pokretanje nove i održavanje postojeće proizvodnje, pružanje usluga, veće iskorištenje kapaciteta, održavanje postojećih radnih mjesta, očuvanje postojećeg broja subjekata male privrede, prevazilaženje negativnih učinaka ekonomske krize izazvane pandemijom COVID-19, novo upošljavanje i povećanje izvoza.

Za realizaciju ove Linije finansiranja BBI je obezbijedila sredstva u iznosu od 42.500.000,00 KM, a Kanton Sarajevo - Ministarstvo privrede iznos od 1.640.000,00 KM kojim će subvencionirati dio godišnje profitne marže u visini 2,64 p.p. (procentna poena) po svakom pojedinačnom finansiranju za sve Korisnike sredstava koji ispoštuju uslove definisane u ovom Javnom pozivu.

Linija finansiranja ima za cilj da pruži finansijsku podršku subjektima male privrede za produktivnije poslovanje i rast privrednih aktivnosti, finansiranja za obrtna, trajna obrtna sredstva, osnovna sredstva i investicije (dugoročna finansiranja).

 

4. KRITERIJI ZA UTVRĐIVANJE ODABIR KORISNIKA LINIJE FINANSIRANJA

Osnovni kriteriji za odabir korisnika linije finansiranja su:

• vrsta djelatnosti (proizvodna, uslužna i proizvodno-uslužna);

• namjena utroška sredstava;

• broj uposlenih;

• povećanje broja zaposlenih;

• proizvodi i usluge kojima se ostvaruje veća dodatna vrijednost;

• izvori-način finansiranja projekata;

• orijentisanost ka izvozu i

• formalno - pravno uredna dokumenta za obezbjeđenje kredita.

 

5. INFORMACIJE O ROČNOSTI, NAMJENI, IZNOSIMA I VISINI SUBVENCIJE

• Dugoročna anuitetska finansiranja za osnovna sredstva, kapitalne investicije i trajna obrtna sredstva se odobravaju na rok do sedam godina (84 mjeseca) u iznosu do 1,000,000.00 KM;

• Visina subvencirane kamatne stope (profitne stope) je 0% (2,64% prije subvencije) za Korisnike sredstava.

• Naknada za obradu zahtjeva iznosi 0,00 KM.

• Grace period je osam mjeseci (u zavisnosti od potreba i zahtjeva Korisnika sredstava);

• Najmanje 20% iznosa odobrenih kreditnih sredstava plasiraju za nabavke mašina, opreme, tehnologije, rezervnih dijelova, a maksimalno 80% iznosa kreditnih sredstava za održavanje likvidnosti, dugoročno finansiranje obrtnih sredstava koja se konstantno upotrebljavaju u poslovnom ciklusu i/ ili za dugoročno finansiranje obrtnih sredstava potrebnih u proizvodnji i/ili za dugoročno poboljšanje ostalih poslovnih aktivnosti;

• Ukoliko korisnik finansiranja dokumentuje da je u zadnjih 12 mjeseci odobrena kreditna sredstva kod ove ili druge banke utrošio u za nabavke mašina, opreme, tehnologije, rezervnih dijelova, te ukoliko se radi o posebno opravdanim i specifičnim slučajevima, a koji će se pojedinačno i dokumentovano razmotriti, usaglasiti i odobriti sa Ministarstvom privrede Kantona Sarajevo, postoji mogućnost izuzetka od strukture omjera ulaganja, uz uvjet da se u konačnom plasmanu sredstava po ovoj kreditnoj liniji (liniji finansiranja) ne naruši ugovoreni omjer finansiranja u stalna sredstva/kapitalne investicije i obrtna sredstva;

• Poseban uslov za isplatu subvencije je uredno izmirivanje svih obaveza za poreze i doprinose i dospjelih obaveza po finansiranjima koje je u nadležnosti Banke i

• Subvencije se obračunavaju i isplaćuju kvartalno, na bazi prethodno urađenog monitoringa.

 

6. POTREBNA DOKUMENTACIJA

Potrebna dokumentacija za apliciranje pravnih lica:

• Zahtjev kojim se definiše namjena, iznos i rok otplate finansiranja;

• Rješenje o upisu u sudski registar sa svim izmjenama i dopunama;

• Aktuelni izvod iz sudskog registra ne stariji od 90 dana;

• Statut i odluka o osnivanju preduzeća;

• Uvjerenje o poreskoj registraciji od porezne uprave - ID broj;

• Uvjerenje o registraciji obveznika poreza na dodanu vrijednost - PDV broj

• Obavještenje nadležne Službe za statistiku o razvrstavanju pravnog lica prema KD 2010 djelatnosti;;

• Uvjerenje Porezne uprave o izmirenim direktnim porezima, ne starije od 30 dana;

» Uvjerenje Uprave za indirektno oporezivanje o izmirenim indirektnim porezima, ne starije od 30 dana

• Specifikacija uz isplatu plata - Obrazac 2001;

• Kopija lične karte i CIPS-a za lica ovlaštena za zastupanje;

• Izjava o povezanim licima;

• Saglasnost za provjeru Centralnog registra kredita (CRK);

• Izvještaj eksternog revizora (samo za dioničarska društva);

• Poslovni plan, projektovani bilansi i gotovinski tokovi za period otplate finansiranja;

• Program ili projekat, sažetak projekta po osnovu kojeg se podnosi zahtjev za finansiranje;

• Očekivani efekti u zapošljavanju, shodno biznis planu;

• Bilans stanja i uspjeha za prethodne dvije godine, te preliminarni finansijski pokazatelji za tekući period;

• Dokumentacija za obezbjeđenje finansiranja i instrumenti obezbjeđenja finansiranja (kolateral) koje određuje Banka, u skladu sa svojom poslovnom politikom i ovisi o bonitetu komitenta; i

• Po zahtjevu Banke i ostale dokumente u skladu sa internim aktima Banke.

 

Potrebna dokumentacija za apliciranje fizičkih lica (obrtnici i samostalne djelatnosti):

• Uredno popunjen i ovjeren zahtjev za finansiranje;

• Dokaz o namjenskom korištenju sredstva finansiranja (predračun, faktura, Ugovor o kupoprodaji, potvrda o ostatku duga);

• Rješenje nadležnog općinskog organa za obavljanje djelatnosti;

• Kopija kartona deponovanih potpisa lica ovlaštenih za zastupanje;

• Specifikacija o utvrđivanju dohotka od samostalne djelatnosti za posljednje dvije godine;

• Uvjerenje o poreskoj i PDV registraciji (ukoliko je djelatnost u obavezi);

• Obavještenje nadležne Službe za statistiku o razvrstavanju obrta prema KD 2010 djelatnosti;

• Fotokopija LK - vlasnika samostalne djelatnosti;

• Fotokopija CIPS potvrde - vlasnika samostalne djelatnosti;

• Specifikacija uz isplatu plata - Obrazac 2001 i 2002;

• Uvjerenje Porezne uprave o izmirenim direktnim porezima, ne starije od 30 dana;

• Uvjerenje Uprave za indirektno oporezivanje o izmirenim indirektnim porezima, ne starije od 30 dana (ukoliko je djelatnost u PDV sistemu);

• Odgovarajući dokument koji dokazuje da vlasnik samostalne djelatnosti ima nekretninu u svom vlasništvu (stan, kuća, zemljište, poslovni prostor); odgovarajući dokument koji dokazuje vlasništvo - ZK izvadak, list nepokretnosti, posjedovni list (samo za ona područja u kojima nisu uspostavljene zerrljišne knjige) i

• Po zahtjevu Banke i ostala dokumenta u skladu sa internim aktima Banke.

 

Potrebna dokumentacija za založno pravo:

Za ponuđeno obezbjeđenje (zalog pokretne i nepokretne imovine) obavezno je dostaviti procjenu sudskog vještaka (procjena nekretnine ne smije biti starija od 6 mjeseci i treba biti izvršena od ovlaštenog sudskog vještaka prihvatljivog za banku), dokument koji dokazuje vlasništvo (ZK izvadak ne stariji od 30 dana) i kopiju katastarskog plana. Potrebna vrijednost založnog prava u odnosu na iznos odobrenog finansiranja utvrđuje se u skladu sa aktima banke i ovisi od visine zahtjeva za finansiranje i sveukpnog boniteta klijenta. Uobičajene vrste kolaterala koje BBI banka prihvata su:

• Založno pravo na nekretnine;

• Založno pravo na opremu;

• Mjenice firme;

• Lične mjenice vlasnika privrednog društva ili obrta;

• Ugovor o asignaciji;

• Polisa osiguranja vinkulirana u korist BBI;

• Ostalo u dogovoru sa Bankom

 

7. ROKOVI

Podnošenje zahtjeva za finansiranje prema uslovima javnog poziva počinje teći od dana objavljivanja u sredstvima javnog informisanja i traje do 31.12.2020. godine, uz mogućnost produženja roka do 31.03.2020. godine-u slučaju da se ne potroše predviđena sredstva za subvencije. Analiza, obrada i odobravanje zahtjeva će se vršiti u roku ne dužem od 60 dana od dana podnošenja zahtjeva.

 

8. MJESTO I NAČIN PODNOŠENJA ZAHTJEVA

Zahtjevi za finansiranja sa potrebnom dokumentacijom podnose se u zatvorenim kovertama sa naznakom "Zahtjev za finansiranje iz linije Kantona Sarajevo" lično na protokol ili preporučenom poštom, na adresu: BOSNA BANK INTERNATIONAL d.d. Sarajevo, Trg djece Sarajeva b.b., 71000 Sarajevo ili putem elektronske pošte: linijakantonasarajevo@bbi.ba

 

9. UGOVOR SA KORISNICIMA FINANSIRANJA

Prijem zahtjeva, proces analize, obrade i odobravanja za finansiranje iz sredstava finansijske linije vršit će se u skladu sa redovnim procedurama BBI banke. Ugovore o finansiranjima sa korisnicima sredstava zaključivati će BOSNA BANK INTERNATIONAL d.d. Sarajevo. Ugovorom će se definisati međusobne obaveze i prava ugovornih strana, te način korištenja finansiranja. Za sva finansiranja je obavezan monitoring od strane BBI na kvartalnom nivou. Monitoring se provodi do kraja narednog kvartala za protekli kvartal. Korisnik sredstava je u obavezi dostaviti BBI svu potrebnu dokumentaciju u svrhu dokaza ispunjenja posebnih uslova iz ugovora i ostvarivanja prava na subvencioniranu kamatnu stopu (profitnu maržu): 1) Izvještaj o implementaciji dodijeljenih sredstava, 2) Potvrde o izmirenim direktnim i indirektnim porezima, 3) Obrazac 2001.

 

10. OSTALO

U postupku podnošenja zahtjeva po javnom pozivu Banka ne snosi nikakve troškove učesnicima, te zadržava pravo da u slučaju opravdanosti zahtjeve u potpunosti odbije. Dostavljena dokumentacija se neće vraćati.

 

11. INFORMACIJE

Dodatne informacije prije samog podnošenja zahtjeva u toku javnog poziva mogu se dobiti pozivom na telefone: 033 275-259,033 275-507; 033 275 289; e-mail: linijakantonasarajevo@bbi.ba