Savjet EU usvojio nova pravila protiv pranja novca

Savjet Evropske unije usvojio je paket novih pravila koja treba da zaštite građane i finansijski sistem EU od pranja novca i finansiranja terorizma.

Stroža pravila predviđaju ograničenje za gotovinska plaćanja na 10.000 eura, kao i uspostavljanje nove Uprave za borbu protiv pranja novca i finansiranje terorizma (AMLA).

AMLA će imati ovlaštenja da izriče sankcije i kazne, njeno sjedište bit će u Frankfrutu, a počet će da radi sredinom 2025.

Nova uprava će imati direktno i indirektno pravo nadzora nad institucijama finansijskog sektora koje imaju zakonsku obavezu da obrate pažnju na rizike. Među njima su financijske institucije, banke, agencije za nekretnine, kazina i trgovci.

Novim paketom su pravila protiv pranja novca proširena na nove obveznike, kao što su većina kripto-sektora, trgovci luksuznom robom i fudbalski klubovi i agenti.

Pored nadzornih ovlašćenja, u slučajevima ozbiljnih, sistematskih ili ponovljenih kršenja direktno primenjivih zahteva, AMLA će moći da izrekne novčane sankcije obveznicima.

AMLA će pružati pomoć i u drugim sektorima poslovanja i biće ujedno i kooordinator službi finansijske kontrole u članicama EU.

Regulativa, između ostalog, postavlja strože zahtjeve za dužnom pažnjom, reguliše stvarno vlasništvo i postavlja ograničenje od 10.000 eura za gotovinska plaćanja.

"Uredba prvi put potpuno usklađuje pravila protiv pranja novca u cijeloj EU, zatvarajući rupe u zakonu za prevarante", navodi se u saopštenju Savjeta EU.

Sva pravila koja važe za privatni sektor bit će preneta u novu regulativu koja se direktno primjenjuje.

"Direktiva će poboljšati organizaciju nacionalnih sistema za borbu protiv pranja novca postavljajući jasna pravila o tome kako zajedno rade finansijske obavještajne jedinice (nacionalna tijela koja prikupljaju informacije o sumnjivim ili neuobičajenim finansijskim aktivnostima u državama članicama) i supervizori", saopšteno je.

Odluka Savjeta EU je posljednji korak u postupku usvajanja. Nova pravila će po objavljivanju u Službenom listu EU stupiti na snagu, a Uredba će početi da se primjenjuje nakon tri godine.