MONEYVAL poziva BiH na strožije mjere protiv pranja novca i finansiranja terorizma

Antikorupcijsko tijelo Vijeća Evrope za borbu protiv pranja novca, MONEYVAL, objavilo je izvještaj u kojem poziva Bosnu i Hercegovinu (BiH) da poboljša mjere u borbi protiv pranja novca (PN) i finansiranja terorizma (FT).

Izvještaj navodi da BiH pokazuje umjerenu efikasnost u devet od jedanaest oblasti, uključujući razumijevanje rizika, međunarodnu saradnju, korištenje obavještajnih podataka te istrage o PN/FT. Ipak, potrebno je značajno poboljšanje u ovim oblastima.

MONEYVAL ističe potrebu za temeljnim poboljšanjima u primjeni finansijskih sankcija UN-a i identifikaciji te ublažavanju rizika od FT u neprofitnom sektoru.

Iako su istrage o pranju novca dovele do osuda, one se samo djelomično poklapaju sa profilom rizika zemlje. Napori u oduzimanju imovine također zahtijevaju značajna poboljšanja. Osim toga, procesuiranje i osude za finansiranje terorizma nisu u skladu s rizicima zemlje, a postoji i ograničeno razumijevanje tih rizika.

Banke pokazuju dobro razumijevanje rizika od PN/FT i adekvatnu kontrolu korisnika (CDD), dok sektori poput javnih bilježnika i drugih označenih nefinansijskih preduzetnika zaostaju u primjeni pojačanih kontrola za politički izložene osobe.

Bankarski supervizori imaju sveobuhvatno razumijevanje rizika od pranja novca, ali u većini drugih sektora koncept identifikacije i procjene rizika još uvijek je u začetku. Mjere za sprječavanje zloupotrebe pravnih lica ometaju nedostatak koordinacije na državnom nivou.

Međunarodna saradnja je generalno dobra, no agencije za provođenje zakona nisu proaktivne u traženju policijske saradnje u vezi s rizicima finansiranja terorizma.

Na osnovu rezultata evaluacije, MONEYVAL je odlučio primijeniti pojačanu proceduru praćenja i pozvao BiH da izvještava ponovo u decembru 2026. godine.