Seminar iz oblasti primjene Zakona o sprječavanju pranja novca

REC d.o.o. organizuje SEMINAR – iz oblasti primjene ZAKONA O SPRJEČAVANJU PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORISTIČKIH AKTIVNOSTI:

OSNOVNE OBAVEZE I ZNAČAJ PRIMJENE ZAKONA O SPRJEČAVANJU PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORISTIČKIH AKTIVNOSTI

Banjaluka: 28. 05. 2024. godine, Hotel „Bosna“

Sarajevo:  29. 05. 2024.  godine, Hotel „Hollywood“ - Ilidža

Početak u 09:30

U okviru postupka sveobuhvatne procjene rizika od pranja novca i finansiranja terorizma u Bosni i Hercegovini, kao jedan od ključnih elemenata rizika konstatovana je nedovoljna i neadekvatna primjena odredbi Zakona o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti (dalje Zakon SPN/FTA). U cilju smanjenja pomenutih rizika Akcionim planom je za sve obveznike i nadležne organe propisane Zakonom SPN/FTA predviđeno održavanje edukacija u smislu ispunjavanja odredbi Zakona SPN/FTA, kao i na podizanju svijesti o važnosti i značaju otkrivanja i sprečavanja PN/FTA. Članom 54. Novog Zakona SPN/FTA iz februara ove godine („Službeni glasnik BiH“ broj 13/24) propisano je da su svi obveznici dužni da obezbijede kontinuirano godišnje stručno obrazovanje, osposobljavanje i usavršavanje koje obuhvata sve zaposlene na radnim mjestima relevantnim za sprječavanje pranja novca uz propisanu novčanu kaznu u iznosu od 20.000 do 80.000 KM za nepostupanje, dok su za teža kršenja odredbi ovog Zakona propisane sankcije u rasponu od 50.000 do 200.000 KM. Članom 98. Novog Zakona SPN/FTA nadzorni organi su obavezani da na svojoj zvaničnoj internet stranici objavljuju obavještenja o pravosnažnoj odluci kojom se izriče prekršajna sankcija obvezniku uz obavezu zadržavanja iste na internet stranici u periodu od pet godina. S obzirom da je Novim Zakonom SPN/FTA izvršeno novo određivanje nadzornih organa, te s obzirom na aktuelnu Moneyval evaluaciju za BiH, u kojoj je neophodno pokazati funkcionisanje nadzora, izvjesno je intenziviranje nadzornih aktivnosti i izricanje sankcija, koje za obveznike mogu proizvesti pravne, operativne i reputacione posljedice, odnosno rizike.

Seminar je namijenjen zaposlenim kod obveznika Zakona SPN/FTA, a isti je od koristi i za fizička lica, pravna lica i organe koji primjenjuju ili na koje se odnose odredbe Zakona SPN/FTA (zaposleni nadzornih organa, te pravnih lica koja u svom radu primaju gotov novac ili lica koja prenose novac preko granice).

Na seminaru će biti predstavljeno šta su to pranje novca i finansiranje terorističkih aktivnosti, organizacija i način funkcionisanja sistema SPN/FTA, sa podjelom uloga između nadležnih organa i obveznika, mjere radnje i postupci koje preduzimaju obveznici (identifikacija, praćenje, otkrivanje sumnjivih transakcija i aktivnosti, izvještavanje o sumnjivim transakcijama i aktivnostima, izvještavanje o gotovinskim transakcijama, transakcijama sa visokorizičnim zemljama, vođenje evidencija...), specifične obaveze notara, advokata i računovođa, ograničenja plaćanja gotovinom, uloga Finansijsko – obavještajnog odjeljenja, nadzornih organa i drugih nadležnih organa i sl., te određen broj praktičnih primjera krivičnih djela PN/FTA i predikatnih krivičnih djela, te aktuelne tipologije i indikatori PN/FTA.

Biće predstavljene osnovne razlike između novog i prethodnog Zakona SPN/FTA koje su proizvod izmjene međunarodnih standarda i rezultata procjene rizika od PN/FTA. Iako Novi Zakon SPN/FTA, zadržava osnovne odredbe i pravac predviđen ranijim zakonima SPN/FTA u BiH (zakoni iz 2004, 2009. i 2014) isti donosi značajna unapređenja. Tako su uređene definicije ključnih pojmova, obveznici provođenja mjera su preciznije definisani, prošireni i usklađeni sa sektorskim zakonima.

SADRŽAJ SEMINARA

Sistem sprečavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti

• Šta su to pranje novca i finansiranje terorističkih aktivnosti
• Sprečavanje pranja novca kao vid borbe protiv kriminala
• Podjela uloga u sistemu SPN/FTA (nadležni organi i obveznici)
• Uloga obveznika Zakona (banke, osiguranja, notari, advokati, računovođe, trgovci vozilima...) u sistemu SPN/FTA
• Obaveze koje se odnose na ostala fizička i pravna lica (ograničenja plaćanja gotovinom, prijava novca na graničnom prelazu...)
• Obaveze za fizička i pravna lica koje proizilaze iz povezanih propisa (ciljane finansijske sankcije)

Pitanja i odgovori

Novi vs Prethodni Zakon SPN/FTA

• Definicije pojmova sumnjiva transakcija, stvarni vlasnik, procjena rizika, politički eksponirana lica, pružaoci usluga povezanih sa virtuelnim valutama....
• Stalno koordinaciono tijelo, pristup zasnovan na riziku, ograničenja plaćanja gotovinom, obaveze notara i advokata
• Visokorizične zemlje, politički eksponirana lica, neprofitne organizacije
• Fizički prenos gotovine i propisana saradnja nadležnih organa
• Nadzorni organi, kaznene odredbe, javno objavljivanje odluke o sankcijama

Pitanja i odgovori

Mjere, radnje i postupci koje preduzimaju obveznici

• Izrada procjene rizika, politika i procedura, liste indikatora i obavezna dostava istih
• Procjene rizika/upravljanje rizicima
• Identifikacija i praćenje klijenata
• Dostavljanje informacija, podataka i dokumentacije FOO-u
• Određivanje ovlaštenog lica, njegovog zamjenika i člana uprave za obavljanje poslova SPN/FTA i obavještavanje FOO o navedenom
• Izrada i redovno ažuriranje liste indikatora za identifikaciju sumnjivih transakcija, klijenata ili stranaka
• Vođenje evidencija i čuvanje i zaštita podataka

Pitanja i odgovori

Otkrivanje sumnjivih transakcija i aktivnosti, rizici, primjeri, tipologije i indikatori

• Otkrivanje i prijavljivanje sumnjivih sredstava, transakcija i aktivnosti
• Rizici od pranja novca u BiH (prijetnje, ranjivosti, uticaj)
• Primjeri krivičnih djela kojim se stiče „prljav novac“ (korupcija, poreske utaje, organizovani kriminal
• Primjeri predmeta pranja novca i finansiranja terorizma
• Tipologije i indikatori pranja novca

Pitanja i odgovori

TRAJANJE SEMINARA

U vremenu 9:30 – 15:30

SEMINAR JE NAMIJENJEN ZA:

• banke;
• mikrokreditne organizacije;
• davaoce lizinga;
• institucije elektronskog novca;
• ovlašteni mjenjači;
• društvo za osiguranje koje ima dozvolu za obavljanje poslova životnog osiguranja;
• posrednik i zastupnik u osiguranju koji se bave djelatnošću posredovanja, odnosno zastupanja u osiguranju pri zaključivanju ugovora o životnom osiguranju i drugim osiguranjima povezanim s ulaganjem;
• društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondovima;
• berzanski posrednici;
• društva za upravljanje investicionim fondovima;
• društva za faktoring;
• pružaoci usluga povezanih s virtuelnim valutama;
• priređivač igara na sreću, u skladu s propisima kojima se uređuju sistem i uslovi priređivanja igara na sreću;
• privredna društva za reviziju,
• privredna društva i preduzetnici registrirani za pružanje knjigovodstvenih i računovodstvenih usluga,
• poreski savjetnici te sva ostala lica koje se obavežu da će direktno ili pomoću drugih lica s kojima su ta ostala lica povezana pružati materijalnu pomoć, podršku ili savjete o poreznim pitanjima kao glavnu poslovnu djelatnost ili profesionalnu aktivnost;
• notari, advokati i advokatska društva.

PREDAVAČI:

• ALEKSANDAR BOZALO, dipl. ekonomista i magistar pravnih nauka, sudski vještak ekonomske struke;
• BORISLAV ČVORO, dipl. ekonomista, sudski vještak ekonomske struke, certifikovani specijalista za sprječavanje pranja novca (CAMS);

KOTIZACIJA (sa PDV-om):

185 KM po jednom učesniku;

175 KM po osobi za dva i više učesnika iz iste organizacije;

165 KM po osobi za pretplatnike na časopis „Pravo i finansije“

Kotizacija uključuje

• Troškove sudjelovanja u radu seminara
• Materijal za pisanje (za učesnike seminara)
• Materijal sa seminara: prezentacije predavača
• Osvježenje u pauzi i zajednički ručak (za učesnike seminara)
• Uvjerenje o usavršavanju (certifikat)

VAŽNA NAPOMENA

Budžetski korisnici svakako mogu prisustvovati seminaru uz odgodu plaćanja ali uz obaveznu prijavu!

POSEBNA PONUDA

ČASOPIS

Časopis „Pravo i finansije“ – elektronsko izdanje – godišnja pretplata za kalendarsku 2024. godinu – 300 KM sa PDV-om

PORTALI RECko

Pretplata na Portal „REC-ko“: Pitanja i odgovori iz Zaštite na radu – 300 KM, godišnja pretplata za 2024. godinu

Pretplata na Portal „REC-ko“: Pitanja i odgovori iz Radnih odnosa FBiH – 350 KM, godišnja pretplata za 2024. godinu (portal trenutno sadrži oko 5.000 pitanja i odgovora i redovno se dopunjava + 55 modela akata)

Pretplata na Portal „REC-ko“: Pitanja i odgovori iz radnih odnosa u Republici Srpskoj – 300 KM, godišnja pretplata za 2024. godinu

Pretplata na Portal „REC-ko“: Pitanja i odgovori iz javnih nabavki – 350 KM, godišnja pretplata za 2024. godinu (portal trenutno sadrži oko 4.000 pitanja i odgovora iz oblasti javnih nabavki i redovno se dopunjava + 27 modela akata za ugovorne organe i ponuđače)

Napomena: u cijenu svakog priručnika su uključeni PDV i troškovi dostave

REC d.o.o., Jukićeva 2, 71000 Sarajevo