Bankarski sektor najaktivniji u prijavi sumnjivih transakcija

Bankarski sektor se pokazao ključnim u otkrivanju transakcija vezanih za sprečavanje pranja novca u BiH istaknuto je na nedavnom održanom seminaru o sprečavanju pranja novca i financiranju terorizma u BiH u organizaciji konsultantske kuće Revicon.

Prema riječima Jasmina Džombe, ovlaštenog lica u Raiffeisen bank BiH za sprečavanje pranja novca i financiranje terorističkih aktivnosti, bankarski sektor je već dugo u ovom poslu, te je primjenom europskih standarda sada jedna od bitnih karika u lancu  borbe protiv pranja novca.

Navodi da su većina banaka u BiH kćerke stranih banaka tako da imaju obvezu da se usklade sa pravilima EU-a po nekom defaultu. O tome na koji način banke prepoznaju i prijavlju sumnjive transakcije, Džomba kaže, da je to određeno Zakonom i odlukama Agencija za bankarstvo o minimalnim standardima aktivnosti banaka na sprečavanju pranja novca.

Jedna od aktivnosti su liste pokazatelja sumnjivih aktivnosti. Te liste se, navodi, odnose kako na račune tako i na klijente i na njihove transakcije, te na stupanj predviđenog rizika koji se formira pri uspostavi poslovnog odnosa sa klijentom. "Sve su to indikatori na temelju čega se formira sumnjivo ponašanje klijenta. Ne postoji određen iznos transakcije, ali postoji veliki gotovinski depoziti bez adekvatnog podrijetla novca i sl. koji mogu da budu jedan od indikatora da postoji neuobičajena aktivnost klijenta", objašnjava Džomba.  

D.K.