Nova pravila za leasing društa u Federaciji?

 

Federalna Vlada je na sjednici u prosincu predložila donošenje zakona o izmjenama i dopunama Zakona o leasingu po skraćenom postupku, a osnovni razlog žurnosti usvajanja ovog dokumenta je usuglašavanje sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti.

Usklađivanje ovih zakona, kako je obrazloženo, proizlazi i iz strategije i akcijskog plana za sprječavanje pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti u BiH za razdoblje od  2009. do 2013.

U novom Zakonu o leasingu precizirano je da je Agencija za bankarstvo može oduzeti dozvolu za obavljanje poslova leasinga ako leasing društvo ne počne poslovati u roku od šest mjeseci od dana izdavanja dozvole za obavljanje poslova leasinga. Također je predviđeno da se dozvola može oduzeti ako leasing društvo ne obavlja poslove leasinga u razdoblju dužem od šest mjeseci, odnosno ako leasing društvo prestane ispunjavati uvjete na osnovi kojih je dobilo dozvolu za obavljanje poslova leasinga. Leasing društvo bez dozvole može ostati ako se ustanovi da je dozvolu za obavljanje poslova leasinga dobilo na osnovi neistinite dokumentacije i podataka kojima je Agencija dovedena u zabludu te ako Agenciji onemogući vršenje nadzora nad svojim poslovanjem.

U mnoštvu razloga za oduzimanje dozvole je predviđeno da se zabrana rada može izreći u slučaju da leasing društvo u roku utvrđenom aktom Agencije ne postupi po nalogu za otklanjanje nezakonitosti i nepravilnosti u svom poslovanju. U Zakonu o izmjenama i dopunama Zakona o leasingu precizirano je da je leasing društvo obvezno u svom poslovanju poduzimati mjere i radnje propisane Zakonom o sprječavanju pranja novca. Osim ovoga, definirano je da leasing društvo mora imati razrađene politike i procedure za otkrivanje i sprječavanje transakcija koje uključuju kriminalne aktivnosti, pranje novca ili aktivnosti koje podržavaju terorizam i poduzimati mjere na utvrđivanju identiteta svih osoba s kojima ulazi u poslovne odnose u skladu s posebnim propisima Agencije za bankarstvo.

Likvidacija leasing društva, kako se kaže u ovom dokumentu, provodi se u skladu s odredbama Zakona o likvidacijskom postupku, osim ako ovim zakonom nije drukčije određeno. U slučaju pokretanja likvidacijskog postupka, Agencija za bankarstvo ukida dozvolu za obavljanje poslova leasing društvu. Za prekršitelje su predviđene novčane kazne, kako za društvo, tako i za odgovorne osobe. Osim ispunjavanja zakonskih obveza i stvaranja okružja u kojem bi obveznicima na provođenju zakona (bankarskim, mikrokreditnim organizacijama i leasing društvima) i Agenciji za bankarstvo bio omogućen kvalitetniji rad, usuglašavanjem ovih propisa, kako se precizira u novom zakonu, ostvarit će se napredak Federacije BiH i BiH u sprječavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti, koji se na regularnoj osnovi ocjenjuje od MONEYVAL-a, odbora Vijeća Europe. U izradi Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti, obrađivač je koristio i direktivu Europskog parlamenta i Vijeća Europe o prevenciji uporabe financijskog sustava u svrhe pranja novca i financiranja terorizma.