Pravilnik o obavljanju poslova platnog agenta

Službeni Glasnik RS, Broj 59, 26.06.2026. godine

Na osnovu člana 128, člana 129. stav 3, člana 196, člana 254. stav 3. i člana 260. stav 1. t. a), e) i i) Zakona o tržištu hartija od vrijednosti (“Službeni glasnik Republike Srpske”, br. 92/06, 34/09, 30/12, 59/13, 108/13, 4/17, 63/21, 11/22 i 63/22), Komisija za hartije od vrijednosti Republike Srpske, na sjednici održanoj 16.6.2026. godine, d o n i j e l a j e

P R A V I L N I K

O OBAVLJANJU POSLOVA PLATNOG AGENTA

Član 1.

Ovim pravilnikom uređuju se uvjeti i način obavljanja poslova platnog agenta za emisije hartija od vrijednosti, akti platnog agenta, prava i obaveze platnog agenta i njegovih klijenata, evidencija platnih agenata, kao i druga pitanja od značaja za obavljanje poslova platnog agenta.

Član 2.

(1) Poslovi platnog agenta su poslovi koje obavlja pravno lice koje je dobilo dozvolu Komisije za hartije od vrijednosti Republike Srpske (u daljem tekstu: Komisija) da, na osnovu ugovora sa emitentom i garantom/jamcem, obavlja poslove obračuna, prijema, vođenja i čuvanja evidencija u vezi sa pravima iz hartija od vrijednosti i isplate novčanih sredstava s ciljem omogućavanja urednog i pravovremenog ostvarivanja prava vlasnika hartija od vrijednosti, prinudne naplate dospjelih, a neizmirenih obaveza po osnovu registriranih hartija od vrijednosti, kao i druge tehničke i operativ- ne radnje u vezi sa izvršenjem obaveza emitenta i garanta/jamca, te ostvarivanjem prava vlasnika hartija od vrijednosti.

(2) Platni agent nastupa u svoje ime, za račun i u intere- su vlasnika hartija od vrijednosti, obezbjeđujući transparentnost, tačnost i pravovremenost izvršenja novčanih transakcija po osnovu obaveza iz registriranih hartija od vrijednosti, u skladu sa odlukom o emisiji, prospektom i anuitetnim planom.

Član 3.

Poslove platnog agenta može obavljati:

a) Centralni registar hartija od vrijednosti a.d. Banja Luka (u daljem tekstu: Registar) i

b) banka ili brokersko-dilersko društvo koji imaju dozvolu Komisije za obavljanje kastodi poslova, u skladu sa Zakonom o tržištu hartija od vrijednosti (u daljem tekstu: Zakon) i Pravilnikom o obavljanju kastodi poslova.

Član 4.

(1) Dozvolu za obavljanje poslova platnog agenta Komisija izdaje na period od tri godine od dana izdavanja.

(2) Komisija može produžiti dozvolu za obavljanje poslova platnog agenta ako ovlašćena lica iz člana 3. ovog pravilnika kontinuirano ispunjavaju uvjete i obaveze propisane

Zakonom i propisima Komisije, te podnesu Komisiji zahtjev za produženje dozvole, najkasnije 30 dana prije dana isteka dozvole.

Član 5.

(1) Uz zahtjev za izdavanje dozvole za obavljanje poslova platnog agenta, ovlašćena lica iz člana 3. ovog pravilnika

Komisiji dostavljaju:

a) pravila poslovanja platnog agenta,

b) akt o naknadama za obavljanje poslova platnog agenta,

v) dokaz o otvorenom računu posebnih namjena u poslovnoj banci,

g) dokaz o uplati naknade.

(2) Komisija može pored podataka iz stava 1. ovog člana tražiti i druge podatke i dokumentaciju.

Član 6.

Komisija daje saglasnost na pravila poslovanja, akt o naknadama i druge akte, kao i na izmjene i dopune svih akata na koje je dala saglasnost u momentu izdavanja dozvole za obavljanje poslova platnog agenta, a kojima se regulira rad i poslovanje platnog agenta.

Član 7.

(1) Na postupak izdavanja dozvole za obavljanje poslova platnog agenta i saglasnosti na akte platnog agenta shodno se primjenjuju odredbe Zakona, Zakona o općem upravnom postupku, Pravilnika o obavljanju kastodi poslova, kao i odredbe ovog pravilnika.

(2) Dozvola za obavljanje poslova platnog agenta izdaje se u formi rješenja.

(3) Dispozitiv rješenja iz stava 2. ovog člana objavljuje se “Službenom glasniku Republike Srpske”.

Član 8.

(1) Platni agent je obavezan da za obavljanje poslova otvori račun za posebne namjene.

(2) Račun za posebne namjene je bankovni račun (oznaka za vrstu računa P – račun za posebne namjene) otvoren u poslovnoj banci u domaćoj valuti na ime platnog agenta, na koji se uplaćuju i sa kojeg se isplaćuju novčana sredstva namijenjena vlasnicima hartija od vrijednosti po osnovu obaveza emitenta i garanta/jamca, kao i za novčana sredstva koja se uplaćuju radi prijevremenog dospijeća emisije (call opcija) ili prijevremenog dospijeća dijela registriranih hartija od vrijednosti na računu jednog vlasnika (put opcija).

(3) Novčana sredstva sa računa za posebne namjene platnog agenta mogu se koristiti isključivo za isplatu obaveza emitenta i garanta/jamca prema vlasnicima hartija od vrijednosti, u skladu sa odlukom o emisiji, prospektom, anuitetnim

planom i ovim pravilnikom, kao i za povrat neutrošenih sredstava emitentu u skladu sa ugovorom o obavljanju poslova platnog agenta.

Član 9.

Pravilima poslovanja uređuju se poslovi koje obavlja platni agent, uvjeti i način njihovog obavljanja, međusob- na prava i obaveze platnog agenta, emitenta, garanta/jamca i vlasnika hartija od vrijednosti, te druga pitanja o radu platnog agenta.

Član 10.

(1) Pravila poslovanja platnog agenta obavezno sadrže:

a) postupak, uvjete za zaključenje i elemente ugovora za obavljanje poslova platnog agenta sa emitentom i garantom/ jamcem,

b) obavezu platnog agenta da upozna klijenta sa poslovima koje obavlja i naknadom za obavljanje tih poslova,

v) osnovna prava i obaveze platnog agenta i klijenata,

g) način otvaranja i vođenja platnog računa za posebne namjene,

d) postupak obračuna anuiteta i drugih prava po osnovu

vlasništva na hartijama od vrijednosti,

đ) rokove i način novčane isplate vlasnicima hartija od vrijednosti,

e) postupak prijema, evidencije i čuvanja mjenica, garancija i drugih sredstava obezbjeđenja urednog izmirenja obaveza iz registriranih hartija od vrijednosti,

ž) sadržaj i način vođenja evidencije položenih mjenica, garancija i drugih sredstava obezbjeđenja predatih platnom agentu,

z) postupak pokretanja prinudnog postupka namirenja

dospjele a neisplaćene obaveze iz hartije od vrijednosti (npr.

mjeničnog postupka pred bankom, pokretanja naplate po garanciji itd.),

i) postupanje u slučaju parcijalne naplate obaveze iz hartije od vrijednosti kod pokrenutog prinudnog postupka na- plate,

j) postupanje u slučaju prijevremenog dospijeća emisije (call opcija),

k) postupanje u slučaju proglašenja prijevremenog do-

spijeća dijela registriranih hartija od vrijednosti na računu

jednog vlasnika (put opcija),

l) obavezu pravovremenog i redovnog objave informacija o izvršenim i neizvršenim isplatama vlasnicima hartija od vrijednosti prema odluci o emisiji, prospektu i anuitetom planu na internet stranici uređenog javnog tržišta na kojem su hartije od vrijednosti uvrštene i svojoj internet stranici,

lj) postupak obavještavanja Registra i objave informacija na internet stranici uređenog javnog tržišta na kojem su hartije od vrijednosti uvrštene i svojoj internet stranici, u slučaju prijevremenog dospijeća emisije hartije od vrijednosti, odnosno prijevremenog dospijeća dijela registriranih hartija od vrijednosti na računu jednog vlasnika,

m) postupak podnošenja zahtjeva Registru za povlačenje i/ili poništenje hartija od vrijednosti, odnosno njihovo označavanje kao dospjelih, otkupljenih i/ili poništenih,

n) postupak obavještavanja Registra i objave informacija na internet stranici uređenog javnog tržišta na kojem su hartije od vrijednosti uvrštene i svojoj internet stranici u slučaju ispunjenja novčanih obaveza emitenta iz emisije hartija od vrijednosti u sudskom postupku ili vansudskom poravnanju,

nj) postupanje i ulogu platnog agenta u slučaju otvaranja stečajnog ili likvidacionog postupka nad emitentom/dužnikom,

o) način informiranja vlasnika hartija od vrijednosti, investicione javnosti, uređenog javnog tržišta na kojem su hartije od vrijednosti uvrštene i Registra,

p) arhiviranje dokumentacije i čuvanje podataka,

r) odredbe o adekvatnoj zaštiti povjerljivih informacija i podataka koji se odnose na klijente platnog agenta od neovlašćenog korištenja i zloupotreba,

s) odredbu da je Komisija dala saglasnost na pravila poslovanja,

t) druge značajne podatke neophodne za efikasno obavljanje poslova platnog agenta.

Član 11.

(1) Platni agent obavlja sljedeće poslove u vezi sa hartijama od vrijednosti u skladu sa Zakonom, ovim pravilnikom, odlukom o emisiji, prospektom, anuitetnim planom i ugovorom:

a) obračun ukupnog iznosa dospjelih obaveze emitenta i pojedinačnih iznosa za isplatu po vlasniku hartije od vrijednosti, pri čemu ove poslove može obavljati i sam emitent bez posredovanja platnog agenta,

b) prijem novčanih sredstava od emitenta na račun za posebne namjene po osnovu glavnice i kamate,

v) isplatu glavnice i kamate vlasnicima hartija od vrijednosti po danu presjeka, a putem računa za posebne namjene platnog agenta,

g) vođenje i čuvanje evidencije o svim uplatama i isplatama sa računa za posebne namjene platnog agenta,

d) vođenje i čuvanje evidencije o izvršenim i neizvršenim isplatama vlasnicima hartija od vrijednosti,

đ) čuvanje i evidenciju položenih mjenica, garancija i drugih sredstava obezbjeđenja emisije hartija od vrijednosti u evidenciji položenih (primljenih) blanko mjenica i garancija i ostalih sredstava obezbjeđenja,

e) administriranje call i put opcija, uključujući prijem i

obradu zahtjeva vlasnika ili emitenta hartija od vrijednosti,

ž) u slučaju neurednog izvršavanja obaveza od strane emitenta i garanta/jamca, aktiviranje i naplatu obaveze iz sredstava obezbjeđenja emisije hartija od vrijednosti (pro- vođenje prinudne naplate anuiteta i/ili emisije pred bankom, garantom i sl.) u svoje ime, za račun i u interesu vlasnika hartija od vrijednosti,

z) obavještavanje Registra, emitenta, vlasnika, banke i drugih nadležnih organa u vezi sa dospjelom i neisplaćenom obavezom iz hartije od vrijednosti i objavu informacija na internet stranici uređenog javnog tržišta na kojem su hartije od vrijednosti uvrštene i svojoj internet stranici,

i) pripremu i objavu redovnih i vanrednih izvještaja na internet stranici uređenog javnog tržišta na kojem su hartije od vrijednosti uvrštene i svojoj internet stranici, te dosta-

vljanje izvještaja Registru na nadležno postupanje kada je to propisano,

j) druge poslove povjerene odlukom o emisiji, prospektom, općim aktom platnog agenta i ugovorom, koji su u vezi sa servisiranjem obaveza iz emisije hartija od vrijednosti.

(2) Platni agent je dužan da po prijemu obavijesti vlasnika hartija od vrijednosti i utvrđivanja ispunjenosti uvjeta za prijevremeno dospijeće emisije, odmah, a najkasnije narednog radnog dana, o tome obavijesti Registar, te na inter- net stranici uređenog javnog tržišta na kojem su hartije od vrijednosti uvrštene i svojoj internet stranici objavi informaciju da je emisija proglašena prijevremeno dospjelom.

(3) U slučaju prijevremenog dospijeća emisije (call opcija) ili dijela registriranih dužničkih hartija od vrijednosti na računu jednog vlasnika (put opcija), po potpunoj isplati glavnice i kamata, platni agent inicira kod Registra povlačenje i/ ili poništenje hartija od vrijednosti, odnosno njihovo označavanje kao dospjelih, otkupljenih i/ili poništenih, u skladu sa propisima Registra.

(4) Platni agent dostavlja Registru odgovarajuću potvrdu

o izmirenju obaveza po registriranoj hartiji od vrijednosti i

inicira usklađivanje stanja emisije.

(5) Ukoliko platni agent ne postupi na način iz st. 2, 3. I 4. ovog člana, emitent je dužan da odmah po saznanju da su emisija ili dio registriranih hartija od vrijednosti na računu jednog vlasnika proglašeni prijevremeno dospjelim, a najkasnije narednog radnog dana, postupi na način iz navedenih stavova ovog člana.

(6) Registar je obavezan bez odlaganja obavijestiti uređeno javno tržište na kojem su uvrštene hartije od vrijednosti emitenta o provođenju postupka povlačenja i poništenja hartija od vrijednosti na računu jednog vlasnika ili cijele emisije.

(7) U slučaju da se emisija hartija od vrijednosti sa pravom proglašenja prijevremenog dospijeća provodi bez platnog agenta, emitent je dužan da postupi na način iz st. 2, 3. i 4. ovog člana.

(8) Ukoliko emitent ne postupi u skladu sa stavom 7. ovog člana, vlasnici hartija od vrijednosti čiji je procenat vlasništva potreban za aktiviranje prijevremenog dospijeća emisije, odnosno vlasnik koji je aktivirao prijevremeno dospijeće dijela registriranih hartija od vrijednosti, dužni su da odmah po proglašenju emisije ili registriranih hartija od vrijednosti na računu jednog vlasnika prijevremeno dospjelim, a najkasnije narednog radnog dana, postupi na način iz navedenog stava ovog člana.

Član 12.

(1) Platni agent je obavezan da obezbijedi jednak tretman svih vlasnika hartija od vrijednosti iste emisije, bez diskrimi- nacije po bilo kom osnovu.

(2) Platni agent je dužan da svoje poslove obavlja savjesno, stručno i nepristrasno, u skladu sa profesionalnim stan- dardima i dobrom poslovnom praksom.

(3) Platni agent je dužan da uspostavi adekvatne kontrolne mehanizme i informacione sisteme koji obezbjeđuju tačan, pravovremen i potpun obračun i isplatu obaveza po osnovu registriranih hartija od vrijednosti.

(4) Platni agent je dužan da obezbijedi da lica koja učestvuju u obavljanju poslova platnog agenta posjeduju odgovarajuća znanja i vještine, te da budu upoznata sa uvjetima konkretne emisije, Zakonom, Pravilnikom o uvjetima i postupku emisije hartija od vrijednosti i ovim pravilnikom.

Član 13.

(1) Platni agent obavlja poslove na osnovu ugovora za- ključenog sa emitentom hartija od vrijednosti i garantom/jamcem za konkretnu emisiju hartija od vrijednosti, kojim se precizno uređuju prava i obaveze ugovornih strana, u skladu sa Zakonom, Pravilnikom o uvjetima i postupku emisija hartija od vrijednosti, ovim pravilnikom i općim aktima platnog agenta.

(2) Ukoliko se emisija dužničkih hartija od vrijednosti obezbjeđuje instrumentom obezbjeđenja koji izdaje treće lice koje nije emitent ili garant/jamac, platni agent zaključu- je ugovor sa tim licem, kojim se reguliraju prava i obaveze ugovornih strana, a u skladu sa ovim pravilnikom i aktima platnog agenta.

(3) Ugovori iz st. 1. i 2. ovog člana obavezno sadrže:

a) vrstu obezbjeđenja urednog plaćanja dospjelih obaveza iz dužničkih hartija od vrijednosti,

b) obaveze platnog agenta, uključujući radnje i usluge koje obavlja za račun i u interesu emitenta i vlasnika dužničkih hartija od vrijednosti, rokove za pokretanje prinudne naplate dospjelog i neplaćenog duga,

v) obaveze emitenta, naročito u pogledu sadržaja odluke i prospekta, te rokova za pokretanje prinudne naplate dospjelog i neplaćenog duga,

g) obaveze garanta/jamca ili trećeg lica koje obezbjeđuje emisiju prema platnom agentu u slučaju neurednog ispunjenja obaveza emitenta, uključujući rokove za pokretanje prinudne naplate po položenim instrumentima obezbjeđenja,

d) druge odredbe, uključujući odgovornost, trajanje ugovora i ostala relevantna pitanja.

(4) Poslove polaganja mjenica, provođenja postupka prinudne naplate obaveza iz hartija od vrijednosti pred bankom, aktiviranja garancije i drugih instrumenata obezbjeđenja platni agent obavlja u skladu sa pravilima poslovanja platnog agenta i relevantnim propisima u ovisnosti o obimu ugovorenih ovlašćenja i instrumenata obezbjeđenja.

(5) Ugovorom o obavljanju poslova platnog agenta odgovornost platnog agenta se ne može ograničiti niti isključiti.

Član 14.

(1) Platni agent je obavezan da klijentu, prije zaključenja ugovora, omogući uvid u svoja pravila poslovanja i akt o naknadama.

(2) Pravila poslovanja i akt o naknadama moraju biti objavljeni na internet stranici platnog agenta.

(3) Platni agent je dužan da prije zaključenja ugovora klijentu uruči primjerak pravila poslovanja ili ga u pisanoj formi uputi na adresu internet stranice na kojoj su ta pravila objavljena.

Član 15.

Platni agent je obavezan da:

a) vodi i čuva evidencije o izvršenim/neizvršenim isplatama vlasnicima hartija od vrijednosti,

b) vodi i čuva evidencije o uplatama i isplatama sa raču- na za posebnu namjenu,

v) čuva podatke iz tih evidencija kao poslovnu tajnu,

g) štiti evidencije i podatke od neovlašćenog korištenja, izmjena ili gubitaka.

Član 16.

(1) Platni agent snosi odgovornost prema vlasnicima hartija od vrijednosti samo do visine sredstava naplaćenih od emitenta i garanta/jamca na računu za posebne namjene, u skladu sa ovim pravilnikom i ugovorom o obavljanju poslova platnog agenta.

(2) Platni agent ne odgovara za neispunjenje obave- za emitenta ili garanta/jamca prema vlasnicima hartija od vrijednosti u dijelu iznosa iznad sredstava uplaćenih na račun za posebne namjene, niti za štetu nastalu neispunjenjem uvjeta emisije od strane emitenta.

(3) Platni agent je dužan da kontinuirano prati ispunjenost uvjeta za obavljanje poslova utvrđenih ovim pravilnikom, te da u roku od osam dana obavijesti Komisiju o svakoj promjeni činjenica i podataka, a na osnovu kojih je Komisija izdala dozvolu za obavljanje poslova platnog agenta i dala saglasnost na akte platnog agenta.

Član 17.

(1) Platni agent je dužan da sačini i objavi na internet stranici uređenog javnog tržišta na kojem su hartije o vrijednosti uvrštene i svojoj internet stranici sljedeće redovne izvještaje:

a) izvještaj o obračunu anuiteta,

b) izvještaj o isplati anuiteta.

(2) Platni agent je dužan da sačini, objavi na internet stranici uređenog javnog tržišta na kojem su hartije od vrijednosti uvrštene i svojoj internet stranici, te dostavi Registru, kada je to propisano, na nadležno postupanje, sljedeće van- redne izvještaje:

a) izvještaj o kašnjenju u plaćanju anuiteta,

b) izvještaj o pokretanju postupka prinudne naplate (aktiviranjem mjenice, garancije i sl.),

v) izvještaj o rezultatima postupka prinudne naplate (parcijalna ili potpuna naplata obaveza iz hartije od vrijednosti i sl.),

g) izvještaj o proglašenju prijevremenog dospijeća emisije,

d) izvještaj o proglašenju prijevremenog dospijeća dijela registriranih hartija od vrijednosti na računu jednog vlasnika,

đ) izvještaj o otvaranju stečajnog ili likvidacionog postupka nad emitentom,

e) izvještaj ukoliko nastupe druge okolnosti u kojima se ne vrši redovna isplata anuiteta u skladu sa odlukom, pro- spektom i anuitetnim planom.

(2) Ovlašćena lica iz člana 3. ovog pravilnika izvještaje o obavljanju poslova platnog agenta dostavljaju u skladu sa odredbama Pravilnika o obavljanju kastodi poslova.

Član 18.

(1) Komisija vodi evidenciju platnih agenata za hartije od vrijednosti (u daljem tekstu: Evidencija).

(2) Evidencija iz stava 1. ovog člana sadrži:

a) puni i skraćeni naziv platnog agenta i jedinstveni identifikacioni broj,

b) podatke o sjedištu platnog agenta (adresa, broj telefo-

na i adresa elektronske pošte),

v) podatke o kontakt licu,

g) podatke o dozvoli za obavljanje poslova platnog agen-

ta (broj i datum izdavanja dozvole),

d) datum početka obavljanja poslova platnog agenta,

đ) podatke o izrečenim nadzornim mjerama u vezi sa obavljanjem poslova platnog agenta.

(3) Platni agent je dužan da Komisiji u roku od osam dana od dana nastale promjene, prijavi svaku promjenu podataka iz stava 2. ovog člana.

(4) Evidencija iz stava 1. ovog člana je javna i objavljuje se na internet stranici Komisije.

Član 19.

(1) Pravna lica koja su do dana stupanja na snagu ovog pravilnika obavljala poslove definirane ovim pravilnikom, na osnovu ugovora sa emitentom i garantom/jamcem, nastavit će da obavljaju te poslove u skladu sa zaključenim ugovorima, a obaveze platnog agenta koje nisu definirane postojećim ugovorima izvršavat će u skladu sa odredbama ovog pravilnika.

(2) Pravna lica iz stava 1. ovog člana dužna su da svo- je akte usklade sa odredbama ovog pravilnika u roku od 60 dana od dana stupanja na snagu ovog pravilnika, te podnesu zahtjev za izdavanje dozvole za obavljanje poslova platnog agenta i davanje saglasnosti na akte platnog agenta Komisiji.

(3) Odredbe ovog pravilnika koje obezbjeđuju viši stepen informiranja investicione javnosti u odnosu na postojeće ugovore i akte kojim su određeni poslovi iz ovog pravilnika primjenjuju se neposredno na sve emisije u kojima su ugovori o obavljanju poslova platnog agenta zaključeni prije dana stupanja na snagu ovog pravilnika.

Član 20.

(1) Platni agent je dužan da dokumentaciju koja se od- nosi na emisiju hartija od vrijednosti, a naročito evidenci-

je, korespondenciju i druge relevantne akte, čuva najmanje deset godina od dana konačnog namirenja svih obaveza po osnovu emisije.

(2) Dokumentacija iz stava 1. ovog člana može se čuvati u materijalnom i/ili elektronskom obliku.

(3) Platni agent je dužan da dokumentaciju iz stava 1. Ovog člana, na zahtjev Komisije, učini dostupnom bez odlaganja.

Član 21.

Ovaj pravilnik stupa na snagu osmog dana od dana objave u “Službenom glasniku Republike Srpske”.

Broj: 01-11-XLIII-443/26

16. juna 2026. godine

Banja Luka

Predsjednik Komisije za hartije od vrijednosti RS,

Ognjen Mihajlović, s.r.